في نهاية تموز 2023 ...ودائع القطاع الخاص إلى 96.4 مليار دولار أميركي!
شارك هذا الخبر
Thursday, September 21, 2023
تشير أرقام الميزانية العمومية المجمّعة للمصارف التجارية العاملة في لبنان إلى أن إجمالي موجودات هذه المصارف بلغ 1,757,8 تريليون ليرة لبنانية، أو117.2 مليار دولار أميركي في نهاية تموز 2023، ما يشكّل ارتفاعاً بنسبة 0.7% من 1,746.5 تريليون ليرة لبنانية (116.4 مليار دولار) في نهاية حزيران 2023. تستند الأرقام بالدولار حتى نهاية كانون الثاني 2023 على سعر الصرف الرسمي لليرة اللبنانية مقابل الدولار البالغ 1،507.5 ليرة للدولار في ذلك الوقت ، في حين تستند الأرقام من شباط 2023 على سعر الصرف الرسمي الجديد بمعدل 15.000 ألف ليرة لبنانية لكل دولار.
وبلغت التسليفات للقطاع الخاص 135.6 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تموز 2023، أي بانخفاض بنسبة 2.8% من 139.6 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2023. وبلغت التسليفات للقطاع الخاص المقيم 119.4 تريليون ليرة لبنانية، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 2.8% من 122.9 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2023. كما بلغ مجموع التسليفات للقطاع الخاص غير المقيم 16.15 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تموز 2023، وانخفض بنسبة 3% من 16.6 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2023. بلغت التسليفات للقطاع الخاص بالليرة اللبنانية 11.6 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تموز 2023، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 15.7% من 13.8 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2023، وبنسبة 15.7% من نهاية العام 2022، وبنسبة 22% من نهاية تموز 2022⁏ في حين بلغت التسليفات للقطاع الخاص بالعملة الأجنبية 7.2 مليار دولار أميركي في نهاية تموز 2023، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 1.2% من نهاية الشهر الماضي، وبنسبة 19% في الأشهر السبعة الأول من العام 2023، وبنسبة 34.6% من نهاية تموز 2022. وقد وردت هذه الأرقام في التقرير الاقتصادي الأسبوعي لمجموعة بنك بيبلوس Lebanon This Week.
ومن حيث القيمة الاسمية، تراجعت التسليفات للقطاع الخاص بالليرة اللبنانية بقيمة 3.1 تريليون ليرة لبنانية في الأشهر السبعة الأولى من العام 2023، مقارنة بانخفاض بقيمة 1.9 تريليون ليرة لبنانية في الأشهر السبعة الأولى من العام 2022، في حين تراجعت التسليفات للقطاع الخاص بالعملة الأجنبية بقيمة 1.9 مليار دولار في الأشهر السبعة الأولى من العام 2023، مقارنة بانخفاض بقيمة 3.2 مليار دولار في الفترة نفسها من العام 2022. كذلك انخفضت تسليفات القطاع الخاص بالليرة اللبنانية بقيمة 15.7 تريليون ليرة لبنانية (-57%)، وتراجعت التسليفات للقطاع الخاص بالعملة الأجنبية بقيمة 32.9 مليار دولار (-80%) منذ بداية العام 2019. وتبدَلت نسبة الدولرة في التسليفات للقطاع الخاص من 53.2% في نهاية تموز 2022 إلى 91.3% في نهاية تموز 2023، بسبب سعر الصرف الرسمي الجديد البالغ 15,000 ليرة لبنانية مقابل الدولار والذي دخل حيّز التنفيذ في 1 شباط 2023. وبلغ معدل نسبة الفائدة على التسليف بالليرة اللبنانية 3.6% في تموز 2023 مقارنة بـ5.09% في تموز 2022، في حين بلغ المعدل ذاته بالدولار الأميركي 2.61% مقارنة بنسبة 4.74% في تموز 2022.
بالإضافة إلى ذلك، بلغت التسليفات إلى المؤسسات المالية غير المقيمة 4.5 مليار دولار في نهاية تموز 2023، أي بارتفاع قدره 84.1 مليون دولار، أي بنسبة 1.9% من نهاية حزيران 2023، وبقيمة 255.5 مليون دولار (+6%) من نهاية العام 2022 وبقيمة 631.2 مليون دولار (+16.5) من نهاية تموز 2022، وانخفضت بقيمة 4.7 مليار دولار، أي بنسبة 51.2% من نهاية آب 2019 وبقيمة 7.5 مليار دولار أي بنسبة 62.8% منذ بداية العام 2019. كما بلغت ودائع المصارف التجارية في المصارف المركزية الأجنبية 862.7 مليون دولار في نهاية تموز 2023، وانخفضت بقيمة 9.4 مليون دولار، أو بنسبة 1.1% من نهاية حزيران 2023، وارتفعت بقيمة 58.3 مليون دولار (+7.2%) من نهاية العام 2022، وانخفضت بقيمة 309.7 مليون دولار (-26.4%) من نهاية تموز 2022. أيضًا، بلغ إجمالي التسليفات إلى القطاع العام 52 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تموز 2023 بناءً على سعر الصرف الرسمي الجديد، أي بانخفاض من 54 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2023. وبلغ اجمالي سندات الخزينة لدى المصارف 11.66 تريليون ليرة لبنانية، في حين بلغ اجمالي سندات اليورو بوند اللبنانية لديهم 2.65 مليار دولار في نهاية تموز 2023 مقارنة ﺒ3.94 مليار دولار في الشهر نفسه من العام الماضي. علاوة على ذلك، بلغ إجمالي ودائع المصارف التجارية في مصرف لبنان 1,263.1 تريليون ليرة لبنانية (84.2 مليار دولار) في نهاية تموز 2023، ما يشكل انخفاضاً بنسبة 1.2% من 1,278.6 (85.2 مليار دولار أميركي) في نهاية حزيران 2023.
علاوة على ذلك، بلغ إجمالي ودائع القطاع الخاص 1,445.3 تريليون ليرة لبنانية (96.4 مليار دولار) في نهاية حزيران 2023، ما يشكل انخفاضًا بنسبة 1.1% من 1,461 تريليون ليرة لبنانية من نهاية حزيران 2023. وبلغت الودائع بالليرة اللبنانية ما يعادل 55.1 تريليون ليرة لبنانية في نهاية تموز 2023، وانخفضت بنسبة 18.5% من نهاية حزيران 2023، في حين ارتفعت بنسبة 21.4% من نهاية العام 2022 وبنسبة 22% من نهاية تموز 2022، في حين بلغت الودائع بالعملات الأجنبية 92.7 مليار دولار، حيث تراجعت بنسبة 0.2% من نهاية حزيران 2023، وبنسبة 3.1% في الأشهر السبعة الأولى من العام 2023، وبنسبة 5.3% من نهاية تموز 2022. وشكلت ودائع المقيمين نسبة 77.7% وودائع غير المقيمين نسبة 22.3% من إجمالي الودائع في نهاية تموز 2023.
ومن حيث القيمة الاسمية، انخفضت ودائع المقيمين بالليرة اللبنانية بقيمة 12.5 تريليون ليرة لبنانية من نهاية حزيران 2023، وارتفعت بقيمة 9.7 تريليون ليرة لبنانية في الأشهر السبعة الأولى من العام 2023، في حين انخفضت ودائع المقيمين بالعملة الأجنبية بقيمة 212.6 مليون دولار من نهاية حزيران 2023، وبقيمة 2.9 مليار دولار من نهاية العام 2022. أيضًا، تراجعت ودائع القطاع الخاص بقيمة 15.4 مليار دولار في العام 2019، وبقيمة 19.7 مليار دولار في العام 2020، وبقيمة 9.7 مليار دولار في العام 2021، وبقيمة 3.75 مليار دولار في العام 2022، تتضمّن انخفاضًا بقيمة 13.7 مليار دولار بين أيلول وكانون الأول 2019. على هذا النحو، تراجع إجمالي ودائع القطاع الخاص الليرة اللبنانية بقيمة 22.1 تريليون ليرة لبنانية (-28.7%) وانخفضت ودائع القطاع الخاص بالعملة الأجنبية بقيمة 30.4 مليار دولار (-24.7%) منذ بداية العام 2019. كما تغيّرت نسبة الدولرة لودائع القطاع الخاص من 76.6% في نهاية تموز 2022 و76.1% في نهاية العام 2022 إلى 96.2% في نهاية تموز 2023 نتيجة لتأثير سعر الصرف الرسمي الجديد على مكوّن الليرة اللبنانية في الميزانية العمومية.
في موازاة ذلك، بلغت ودائع المؤسسات المالية غير المقيمة 3.25 مليار دولار في نهاية تموز 2023، وتراجعت بنسبة 1% من 3.3 مليار دولار في نهاية حزيران 2023، وانخفضت بنسبة 24.6% من 4.3 مليار دولار في نهاية العام 2022، وبنسبة 25.4% من 4.36 مليار دولار في نهاية تموز 2022. علاوة على ذلك، بلغ معدل نسبة الفائدة على الودائع بالليرة اللبنانية 0.81% في تموز 2023 مقارنة ﺒ0.54% في تموز 2022، في حين كان المعدل نفسه على الودائع بالدولار الأميركي 0.08% مقارنة بـ0.12% في تموز 2022. بلغ إجمالي رأسمال المصارف التجارية 127.6 تريليون ليرة لبنانية (8.5 مليار دولار) في نهاية تموز 2023، أي بارتفاع بقيمة 25.2 تريليون ليرة لبنانية من 102.3 تريليون ليرة لبنانية في نهاية حزيران 2023.
